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家庭財富的法律風險及管理含備注71頁PPTX

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文檔格式:PPT
資料語言:中文版/英文版/日文版
支持系統:Win9X/XP/Vista/7/8/10
解壓密碼:m448
更新時間:2021-2-10

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內容簡介
家庭財富的法律風險及管理 ——保險,捍衛家庭財富的武器 課程目標 通過學習法商相關知識,使學員認識保險對于財富保全的重要意義,并通過案例的詳細解析,熟練掌握法商溝通七步曲的方法和邏輯,為中高端客戶規劃保險方案奠定基礎。 認識法商 婚姻中的財富保全攻略 中高端客戶的財富傳承攻略 企業家立體環繞風險管理攻略 保險-捍衛家庭財富的武器 一、認識法商 你的資產 10 100 ╳ ╳ 你的資產中有什么? 你對財產有哪些擔憂? 你希望哪些人共享你的財富? 點燃思考 變大 我的 我們家的 我們大家的 保值增值 資產安全 財富傳承 社會慈善 一個蛋糕的比喻 保單作為家庭財產 可共享、可分割 保單作為法律制度 可規劃、可設計 保險在家庭財富管理中的意義和功用 什么是法商 法商的定義:law quotient 簡稱LQ,法治商數,對法律的認知程度及利用法律解決問題的能力。 法商的運用:已經影響到法務咨詢、金融、保險、財務、企業管理的方方面面,基于法律基礎的民事行為和經濟行為往往更高效、更有規劃性并更能充分實現當事人的權益訴求。 保險法商:涉及的范圍包括資產保全、資產傳承、婚姻風險規避、政策風險規避、資產保值增值、健康財務規劃等。 第一步:婚姻時間軸(家庭責任動態) 第二步:家庭結構圖(家庭財產、債務關系) 第三步:財產清單(財產種類、體量) 第四步:識別風險(生命周期需求+法律風險) 第五步:解決方案(法律+保險) 第六步:配置產品(險種、保額) 第七步:客戶異議(法律依據) 法商溝通客戶七步曲 小貼士:婚姻家庭時間軸上的相關事件 出生死亡 婚姻事件 財產事件 其他關鍵事件 購置房產 贈與房產(資金) 轉讓房產 繼承房產(資金) 設立企業 贈與股權 轉讓股權 繼承股權 企業破產 金融投資 產生債務 自己結婚 自己離婚 自己再婚 父母再婚 子女結婚 子女離婚 子女再婚 婚姻認定無效 變更國籍 設立遺囑 修改遺囑 設立家族信托 投保保險產品 變更保單投保人 變更信托、 保單受益人 子女出生 收養子女 父母身故 (外)孫子女出生 配偶身故 子女身故 孫子女身故 (外)孫子女身故 企業股東/合伙人身故 債權人債務人身故 資產代持人身故 認識法商 婚姻中的財富保全攻略 中高端客戶的財富傳承攻略 企業家立體環繞風險管理攻略 保險-捍衛家庭財富的武器 二、婚姻中的財富保全攻略 唐總和妻子張女士是改革開放第一批下海經商的人,三十多年來做過好多種生意,家業殷實。兩人有一兒一女,兒子已經接班管理家里的企業,女兒**在外企上班。 **,32歲,某生物科技公司財務經理。她的未婚夫**,33歲,某微商運營公司的總經理。兩人2017年相戀,今年即將走入婚姻。 **婚前有部分存款和理財產品,父母為她全款購買了房子,還有一筆300萬元的資金作為嫁妝想給女兒。 **2014年創業設立了現在的公司,父母已經為他支付首付購置了婚房。 婚姻立家:一場婚姻,三個家庭財富聯動 案例展示
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