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MBA畢業論文_于資管新規的Z基金公司零售渠道協同研究PDF

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更新時間:2021-10-8

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內容簡介
因長期受自身銷售渠道不足和人力成本控制的限制,基金公司的公 募產品主要依賴商業銀行等代銷渠道進行銷售,在互聯網技術推廣后部 分開發了線上代銷平臺。隨著資管新規的發布和市場環境的變化,基金 產品與銀行產品的銷售渠道沖突會加劇,代銷渠道的制約更加凸顯。如 何適應政策、技術、代銷渠道和客戶需求發展的新常態,探索一條新時 期多渠道協同發展的新道路,已成為國內基金公司所面臨的共同問題。 本論文以營銷渠道理論為指導,結合比較分析和實地調研的研究方 法,首先從國內公募基金的源起、發展入手,分析了國內基金公司的行 業情況,及面臨的外部環境與政策變化;其后討論了基金公司產品銷售 模式與構成,研究了銀行等代銷渠道和基金投資者等角色,及其在互聯 網新技術之下的需求變化;以及通過對國內外現有基金銷售模式的借 鑒,從Z基金公司的現狀和銷售現狀出發,提出了Z基金公司應對資 管新規的渠道協同方案,最后探討了方案的實施建議。 論文研究針對資產管理市場的變化,回應了投資者所提出的新的需 求,研究的對策建議有利于穩定公募基金公司的銷售,也有利于促進資 管行業更加健康穩健發展。 關鍵詞:公募基金,營銷渠道,渠道協同 STUDY ON STRATEGY OF SALES CHANNEL SYNERGY FOR Z MUTUAL FUND COMPANY UNDER NEW INVESTMENT MANAGEMENT REGULATIONS ABSTRACT Limited by its own sales channels deficiency and cost control, mutual fund companies mainly rely on the sales channels of commercial Banks for retail sale, and only partly make use of the online platform brought by Internet technology. With the release of new investment management regulations and the change of policy environment, conflicts between mutual fund companies and banks on distribution channels for products will intensify, and the disadvantages and constraints between fund sales channels have become prominent. Various problems of traditional channel sales have been constantly superimposed, and the adjustment of sales channel structure has become imminent. How to adapt to the new regulations, technology and customers’ necessity, and how to explore a new path for channel synergy have become a common problem faced by mutual fund companies in China. Guided by sales channel theory, comparative analysis and field research, this paper first starts with the status quo of Z mutual fund company and its sales channel dilemma, and proposes the problems that Z fund company faces after the release of new investment management regulations. Then, starts with the origin, development and policy change of the mutual fund industry, its opportunities and external challenges brought by new technology development have been analyZed. Then, after the study of the demand changes of mutual fund investors and commercial banks under the new Internet technology, the sales channel synergy strategy for Z company has been brought up and the implementation of the strategy has also been discussed. This paper complies with the change of the investment management market and responses to the new demand from investors. The suggestions are benefit for the better development of mutual fund companies’ sales and also to the sound and steady development of the investment management industry. KEY WORDS: mutual fund, sales channel, channel coordination 目 錄 第1章 緒論 ............ 1 1.1 研究背景 .............. 1 1.2 研究內容 .............. 1 1.3 研究方法 ..................... 2 1.4 研究框架 ..................... 3 1.5 研究意義 ..................... 4 第2章 國內公募基金行業分析 ..... 5 2.1. 國內公募基金行業的發展與現狀 ....... 5 2.1.1 國內公募基金行業的誕生 ............. 5 2.1.2 國內公募基金行業發展與現狀 .... 6 2.2 銀行系基金公司競爭分析 ...................... 9 2.2.1 基金公司股東背景分類 .................. 9 2.2.2 銀行系基金公司比較分析 ............. 9 2.3 資管新規之下的公募基金行業 .......... 11 2.3.1 資產管理行業 .. 11 2.3.2 資產管理新規的頒布 .................... 13 2.3.3 資管新規對公募基金的沖擊 ...... 15 第3章 公募基金零售渠道構成 ..... 18 3.1 公募基金零售渠道發展概述 .............. 18 3.1.1 傳統代理銷售機構 ........................ 18 3.1.2 線上渠道的興起 ............................. 19 3.1.3各基金銷售渠道的比較 ................ 21 3.2 公募基金產品銷售構成 ........................ 22 3.2.1 投資人 ................ 22 3.2.2 渠道經理 ............ 23 3.2.3 基金公司與代銷渠道 .................... 24 3.3基金銷售各角色之間關系 .................... 24 3.3.1 合作關系 ............ 24 3.3.2 競爭關系 ............ 25 第4章 公募基金零售代銷渠道分析 ......................... 27 4.1銀行渠道 ..................... 27 4.1.1 銀行代銷渠道概況 ........................ 27 4.1.2 銀行代銷費用 .. 28 4.1.3 新時期銀行零售代銷需求 .......... 30 4.2 券商渠道 .................... 31 4.2.1 券商代銷渠道概況 ........................ 31 4.2.2 券商代銷費用 .. 33 4.3互聯網渠道 ................. 34 4.3.1 互聯網渠道概況 ............................. 35 4.3.2 互聯網渠道代銷困局 .................... 35 第5章 公募基金個人投資者分析 ............................. 38 5.1 中國個人基金投資者特征 ................... 38 5.1.1 個人基金投資者的總量 ............... 38 5.1.2 個人基金投資者持有規模 .......... 39 5.1.3 個人基金投資者的基礎特征 ...... 40 5.2 個人基金投資者的投資行為 .............. 41 5.2.1 產品選擇與投資年限 .................... 41 5.2.2 投資專業性 ....... 42 5.2.3 投資渠道 ............ 43 5.3 個人基金投資者的新需求 ................... 44 5.3.1 重視產品因素 .. 44 5.3.2 重視費率因素 .. 45 5.3.3 重視渠道因素 .. 46 第6章 Z基金公司的零售現狀和渠道協同分析 ..... 48 6.1 Z基金概述 ................. 48 6.1.1 Z基金發展情況 48 6.1.2 Z基金的架構 .... 49 6.2 Z基金產品零售現狀 .............................. 51 6.2.1基金銷售模式 .... 51 6.2.2投研業績與中后臺支持 ................ 54 6.3 Z基金產品零售與公司關系 ................ 55 6.3.1管理費收入與管理規模 ................ 55 6.3.2 客戶風險偏好與產品銷售 ........ 56 第7章 海外與國內基金零售現有模式借鑒 ............. 57 7.1海外基金零售主要分類與模式 ........... 57 7.1.1 集合投資型 ....... 57 7.1.2 投資顧問型 ....... 58 7.1.3 銀行、券商代銷型 ........................ 59 7.2 海外基金銷售的困境與破局 .............. 59 7.2.1 規模和增速的困境 ........................ 59 7.2.2 金融科技的破局 ............................. 60 7.3 國內代銷渠道的嘗試 ............................ 61 7.3.1 國內銀行的探索 ............................. 61 7.3.2 多家銀行的嘗試 ............................. 61 第8章 資管新規下Z公司零售渠道協同對策 ........ 63 8.1 協同戰略與市場定位 ............................ 63 8.1.1 戰略規劃 ............ 63 8.1.2 市場定位 ............ 64 8.2 代銷多渠道協同 ...... 64 8.2.1 銀行線上金融平臺 ........................ 64 8.2.2集團內協作 ........ 66 8.3 渠道客戶需求協同 .............................. 67 8.3.1目標客戶確定 .... 68 8.3.2 提升線上服務 .. 68 第9章 Z公司零售渠道協同策略的實施................... 70 9.1實施重點 ..................... 70 9.1.1 銷售組織 ............ 70 9.1.2 考核架構 ............ 71 9.2 內部的協同管理 ...... 71 9.2.1 產品類型的創新 ............................. 72 9.2.2 投研能力發展 .. 72 9.2.3 互聯網與運營管理 ........................ 73 9.3 Z公司渠道協同對策實施步驟 ............ 73 9.3.1穩定現狀的“渠道化” ..................... 74 9.3.2協同發展的“平臺化” ..................... 74 9.3.3 全面升級的“互聯網化” ................ 75 9.4 結語 ............................. 75。。。。。。以下內容略
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